被踢出SWIFT：对俄单方面的“伊朗模式”？

总书记在舆论压力之下，成功克服分歧与会代表就此祭出这一“大杀器”，速度之快确实致使分析家感到意外；这被视为是“干预协调史无前例的采取行动”。

一个国家所的零售银行被挂帅SWIFT，这将产生十分不堪重负的灾难性。阿富汗被从SWIFT子系统除去最后，其零售银行与之就此挂钩，这使得阿富汗的石油工业外销从2012年每日250万桶锐减到2014年每日100万桶的素质，就此导致其丧失了超过半数的石油工业外销收入和30%的外商收入。

就前苏联而言，该国在SWIFT所占有的创会数外次于英美两国，多逾300多家；分之二的前苏联零售银行外为其成员。前苏联证券市场该机构在亚太地区范围所透过的外汇交割生产力量约为460亿美元，其中80%以上是以美元交割的。若与之就此挂钩，前苏联未能通过SWIFT子系统为进口产品收取价款，也未能通过这一子系统收取其外销产品（如石油工业、天然气、铝材、棉花等）的价款，对其亚太地区国际贸易将产生重大影响；俄国境内的私营企业，也未能将其利润汇回母国。

前苏联的亚太地区借款和对外投资也将遭遇不堪重负困难。如同有领域专家人物形象类比的：“设想商家们都广泛应用软件上操作，它们通过广泛应用软件平台递送个人信息和交割；但突然彼此间，网络被切断了！”作为其灾难性，前苏联的外商包含占到该国收益40%以上的油气外销收益将大幅锐减，其经济试运行刚刚会所致到不堪重负影响。

此次针对前苏联中央零售银行等该机构的干预，将更大允许其生产力量居亚太地区第四的6300亿美元外汇储备的使用。这将阻挡前苏联以其外汇储备反对其本国通货卢布，从而还也许引发卢布贬值、通货膨胀和资本外逃。正因为如此，2019年，前苏联总理梅德韦杰夫曾声称：将前苏联挂帅SWIFT子系统，意味着对前苏联的宣战！

但是，这一极端的干预举措，也是一把双刃剑。动用这一“证券市场核爆”，将使得西欧未能取得前苏联的上述外销产品，这将不可避免地会推高西欧国家所的通货膨胀，正所谓“杀敌一千自损八百”。将前苏联挂帅SWIFT，固然会对前苏联造成了不堪重负冲击，但作为其结果，探险者也未能使用以美元为中间交割通货的零售银行来购买前苏联的石油工业和天然气等可再生，这将造成了西欧国家所可再生市场生产成本的大幅下降，甚至有也许在冬天显现出断气的局面。以欧洲为例，前苏联外销的天然气占到欧洲天然气的41%。

另外，这一干预对前苏联的欧美不动产人造成重大影响，后者也许因此未能取得偿付，统计资料显示，外欧洲的不动产人对前苏联零售银行就占有300多亿美元的不动产。干预还不可避免地波及除此以外老百姓的生活，使得他们未能通过SWIFT透过亚太地区现金现金，譬如前苏联的除此以外老百姓就未能收到来自其在欧洲的家庭成员的现金，这也就是说影响其社会生活。

在亚太地区区域内，英美两国与瑞典是与前苏联零售银行密切联系联系总共的国家所；在欧洲，瑞典和荷兰是前苏联的主要国际贸易帮手；因此，很容易理解，英美两国与瑞典在此之后在动用SWIFT干预这一关键问题上的犹豫不决，特别是瑞典被视为将会由于出台干预遭所致重大损失，因而仍然仍要视为在今后没必要动用这一举措，而应落实已发表的其他干预。

因此，上述国外联合公报能再一发表，主要的诱因是瑞典明显抗拒了其政治理念；不过，瑞典政府同时指出，将作出贡献将其消极影响降到最低，以确保安全干预举措适用于合理的人。基于与前苏联的密切联系联系，在此之后在这一关键问题上有犹豫政治理念的，还有意大利（对前苏联的可再生有较高的依存度）和塞浦路斯（有较多的前苏联投资）等国。

另外，西欧之所以忌惮这一“证券市场核爆”，还有其他某种程度的害怕。根据统计，动用这一干预也会加快亚太地区“去美元化”（dedollarization）的当前，由于美元肃清子系统的关闭，迫使被干预的对手转而回避其他通货透过交割。

如果轻易动用这一极端手段，将严重破坏SWIFT多年顽抗的严谨隐私权（strict neutrality）；将其“武器化”的采取行动，也就是说促使其对手和竞争帮手加快转型与SWIFT彼此之间竞争的其他证券市场电信咨询服务子系统，从而使其逐渐丧失市场和影响力。

此外，在911最后，根据SWIFT与英美两国的协议，为冲击恐怖主义，英美两国可以获取SWIFT的具体保险业原始数据；将被干预国家所赶走SWIFT子系统，也使得这些国家所的保险业脱离英美两国的管制，对英美两国的安全及既得利益构成灾难性。

前苏联会如何促使亚太地区干预？

能够说明的是，将前苏联赶走SWIFT子系统，十分能完全阻挡其两地收取和接所致现金，而外外是使得这一当前变得更为复杂和运输成本高昂。

有领域专家人物形象地指出，前苏联始终可以利用“前SWIFT后期”的传统文化工具，如电话、反向或者email等手段来透过零售银行间的个人信息比如说。

根据近期，前苏联货币政策指出，有足够的教育资源来反对平稳，并确保安全前苏联证券市场部门的维修保养；周一的注资交割将不设减至；国家所实质上的保险业在任何情况下都是由SPFS保证。这显然是为了平稳市场的信心，防止市场主体预期崩溃。另外，这样的个人信息也说明：前苏联对于被挂帅SWIFT子系统应该早有预期和准备；其中的重要促使之一就是所提到的彼此之间对于“前苏联旧版的SWIFT”的SPFS子系统（前苏联证券市场个人信息传输子系统）。

自2014年前苏联兼并克里米亚后，英美两国对前苏联透过了多轮干预。在此背景下，前苏联重启“去美元化”采取行动，减小美元在通货储备中的比率，并大受欢迎了本国的收取子系统和证券市场报甫子系统——证券市场个人信息传输子系统（System for transfer of financial messages， SPFS），以此作为SWIFT子系统的替代。

从目标上看，一不足之处，该子系统成立的近十年目的是希望以此逐步替代SWIFT，减小对美元的依赖和降低因英美两国干预而所致到的影响；另一不足之处，其短期目的在于使得部分欧美母公司能够与被干预的前苏联母公司开展零售国际贸易往来。

具体在新技术操作和广泛应用各个广泛应用领域上，这套替代子系统借此确立与SWIFT试运行彼此之间同的基准，进而降低进入的难度和运输成本。在子系统安全及控管以及原始数据保护等不足之处，其所采行的基准与前苏联货币政策的新技术基准一致；为此，在连接SPFS之时，用户零售银行往往只能与前苏联货币政策基本上签署多份协议。

在子系统试运行时间不足之处，其外在工作日的工作时段内提供咨询服务，在周末、国法定假日以及每日清晨9时至上午7时不予开放；与SWIFT的七天24小时咨询服务的便捷性，这显然有巨大差距。2019年以来，早而今、瑞典、瑞典以及欧亚经济联盟成员国（包含亚美尼亚、白前苏联、土库曼斯坦、吉尔吉斯等国）的23家欧美零售银行接入了SPFS子系统。

但是，尽管SPFS的生产成本比SWIFT便宜，该子系统在试运行不足之处始终存在许多不足：其个人信息传输的运输成本较低；该子系统外能反对数量有限的证券市场个人信息和原始数据的传输，而且个人信息使用量不得超过20kb。

根据2020年统计，SPFS子系统递送了1300万条证券市场个人信息，有400多家证券市场该机构创会，几乎都是前苏联的零售银行，20%的国内现金通过这一子系统透过；前苏联货币政策的目标是2023年把这一数字大幅提高到30%。可以预料，SPFS可以分担部分在此之后经由SWIFT子系统的少部分销售业务，但是难以承担其主要销售业务。

前苏联也可以转而帮助其他的两地收取制度化，最所致高度重视的无疑是而今的总投资两地收取制度化（Cross-border Interbank Payment System.简称CIPS）。自2015年来，为新一轮性整合总投资两地肃清渠道，大幅提高总投资两地收取结算运输成本，充分利用而今两地国际贸易战局转型的只能，反对并不一定经济转型和“丢下出去”战略出台，而今人民零售银行开始许多组织建设总投资两地收取子系统CIPS。CIPS为中国公司证券市场该机构总投资两地和湾内销售业务提供资金不足肃清结算咨询服务，是而今重要的证券市场交通设施。

截至2020年底，计有中国公司1092家该机构通过如此一来或间接方式为接入CIPS。CIPS实际销售业务可触逾亚太地区171个国家所和地区的3300多家国法人零售银行该机构，其中1000多家该机构来自“一带一路”沿线国家所（不内含而今西南地区及港澳台地区）。就中俄彼此间而言，目前外有杂货店而今零售银行加入了SPFS子系统；但至少有6家前苏联零售银行加入了而今的CIPS子系统。2021年，CIPS转型了613家亚太地区零售银行创会。

但是，能够看得见的是，在营收上CIPS外大概SWIFT的0.3%，因为总投资在亚太地区外占到2%的亚太地区结算比率，而美元占到比为40%以上。因此，CIPS子系统能否充分实现前苏联的亚太地区结算生产力，尚有待观察。

此外，数字通货也可以是一种收取同样；前苏联可以同样加入以区块链作为支撑的、去中心化的亚太地区收取制度化，如Ripple子系统，它是世界上第一个开放的收取网络，通过这个收取网络可以现金取值一种通货。当然，无论是新技术各个广泛应用领域，还是国法规环境，数字通货都十分成熟阶段，具体的风险较大，因此短期内难以视为一种大众化的亚太地区收取手段。

总之，对前苏联这样一个有着一定生产力量和亚太地区化程度的经济并不一定来说，如何有振荡对被赶走SWIFT子系统所造成的新一轮挑战，这既是证券市场市场广泛应用领域一个前所未有的全新关键问题，也是亚太地区政治广泛应用领域一个有着样本价值的典型案例，其后续世人我们密切联系高度重视。

本甫来自百度公众号：风声OPINION（ID：ifengopinion），编者：石佳友（吉林大学国法学院副教授、民商事国法规科学研究该中心监督处长），撰稿：萧轶

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